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執筆者の写真tomomi itohisa

【わたしのiDeCoとNISA】一年の振り返り

更新日:3月29日

いよいよ新NISAが来年1月から始まります。

新しい1年を迎えるにあたり、この1年を振り返ってみました。

私は現在46歳。「65歳になるまでに老後資金2000万円」を目標に、iDeCo、NISA、変額保険を利用しております。女性の平均寿命88歳まで生きると仮定し、年金に上乗せして月7万円の生活資金を用意したいからです。


iDeCo


新旧のNISA口座は併用可能です。非課税期間中は現行NISAの口座で運用を続けていくつもりですが、タイミングをみて売却して新NISAの資金にすることも検討してみます。


新しいNISAでは、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の併用が可能です。「つみたて投資枠」は年間120万円まで投資が可能になります。年間投資枠は大幅に拡大しますが、私は今までと同額の余裕資金の範囲で続けていくつもりです。

また、株主優待に興味があるので、「成長投資枠」を利用して、株式投資に挑戦してみようと考えております。


皆さま、新NISAの準備はできましたか?

ぜひ税制優遇を活用して資産形成していきましょう。

糸久友美

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